KYC-Politik

Zuletzt aktualisiert: 13.12.2022

Wenn ein Nutzer während seiner gesamten Lebenszeit insgesamt mehr als 2.000 EUR einzahlt oder eine Abhebung eines beliebigen Betrags bei spinch.com beantragt, muss er einen vollständigen KYC-Prozess durchführen.

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende Angaben zu seiner Person machen und dann die

1) Eine Kopie eines von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises (in manchen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument)

2) Ein Selfie von sich selbst mit dem ID-Dokument

3) Ein Kontoauszug/eine Stromrechnung

Nach dem Hochladen erhält der Benutzer den Status "Vorübergehend genehmigt", und die Dokumente befinden sich nun auf unserer Seite, und das "KYC-Team" hat 24 Stunden Zeit, sie zu prüfen und den Nutzer per E-Mail über das Ergebnis zu informieren:

Zulassung
Ablehnung
Weitere Informationen erforderlich - Keine Änderung des Status

Wenn der Benutzer den Status "Vorübergehend genehmigt" hat, dann

Sie können die Plattform normal nutzen
Sie können insgesamt nicht mehr als 500 EUR einzahlen.
Sie können keine Rücknahme durchführen.

Leitfaden für den "KYC-Prozess"

1) Identitätsnachweis

a. Unterschrift Gibt es

b. Das Land gehört nicht zu den eingeschränkten Ländern: Die Vereinigten Staaten von Amerika und ihre Territorien, Frankreich und seine Territorien, die Niederlande und ihre Territorien und die Länder, die das Königreich der Niederlande bilden, einschließlich Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao und Sint Maarten, Australien und seine Territorien, das Vereinigte Königreich von Großbritannien und Nordirland, Spanien.

c. Vollständiger Name entspricht dem Namen des Kunden

d. Das Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab

e. Der Eigentümer ist über 18 Jahre alt

2) Nachweis des Wohnsitzes

a. Kontoauszug oder Rechnung eines Versorgungsunternehmens

b. Das Land gehört nicht zu den eingeschränkten Ländern: Österreich, Australien, Aruba, Bonaire, Curacao, Frankreich, die Niederlande, Saba, Statia, St. Maarten, Singapur, Spanien, das Vereinigte Königreich, die USA, Rumänien, Russland, die Ukraine und Zypern.

c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis.

d. Datum der Ausstellung: In den letzten 3 Monaten

3) Selfie mit Ausweis

a. Der Inhaber ist derselbe wie im obigen ID-Dokument

b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie unter "1". Achten Sie darauf, dass Foto und Ausweisnummer übereinstimmen.

Hinweise zum KYC-Prozess

1) Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird zusammen mit einer Erklärung an den Benutzer zurückgesendet.

2) Sobald alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.

Andere AML-Maßnahmen

1) Wenn ein Benutzer keine vollständige KYC-Prüfung bestanden hat, kann er keine weiteren Einzahlungen oder Abhebungen vornehmen..

2) Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess erfolgreich durchlaufen hat, dann

a. Es gibt ein Einzahlungslimit pro Transaktion (max. 2.000 EUR)

b. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivitäten und des Guthabens des Nutzers, um festzustellen, ob der ausgezahlte Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Aktivität auf der Plattform ist.

3. Unter keinen Umständen darf ein Nutzer Geld direkt an einen anderen Nutzer überweisen.